不同类型的集资类案件,在集资名义、参与群体与证据结构上差别很大。以下按实务中常见的几类分别说明。
这类案件通常以「投资」「入股」「众筹」的名义募集资金,承诺固定回报或者分红,并出具投资协议、股权凭证或者收益计划书。争议…
这类案件的对象多为老年人,集资名义常与养老服务、健康产品、旅游或者消费返利挂钩,往往通过线下门店、讲座、熟人介绍的方式开…
这类案件形式上往往具备合同、备案材料与投资协议,专业性较强。争点通常在于:募集行为是否属于依法合规的私募(是否面向特定合…
这类案件的行为人往往确有自己的企业或者项目,集资款也确实部分投入了经营,最终因经营失败而无法兑付。这类案件是「非法占有目…
这类案件涉及出借人与借款人两端,数据量极大,证据以平台后台数据、电子记录与资金流水为主。争点通常包括:出借人是否属于不特…
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